Три причины, почему в Таджикистане участились случаи кражи денег с карт и мобильных кошельков

В таджикском сегменте Фейсбука появились сообщения о случаях мошенничества, с карт и мобильных кошельков крадут деньги. Причем сообщений о мошенниках стало довольно много. Рассказываем какие схемы используют мошенники и что способствовало такой активности фишинга.

Потеряла деньги

«Осторожно, мошенники!», - именно такие заголовки все чаще стали попадаться на глаза в ленте новостей на различных форумах таджикского сегмента Фейсбука.

«Сегодня наткнулась на мошенников, с моей карты сняли деньги 670 сомони. Выставила на продажу в Somon.tj мебель б/у, позвонил парень так называемый покупатель. Договорились о цене в 22000 сомони, дала номер своего телефона, к которому привязаны карты, благо, на других картах не было средств. Он попросил 5-значный код, типа для подтверждения перевода. Я автоматически назвала, потому как не поняла, что это мошенники. Но деньги уже были сняты с кошелька Dushanbe City», - такой пост в одной из групп написала Рушана Сохибова. Также мошенники у нее просили код от карты банка «Эсхата» и кошелька «Алиф моби».

По словам пострадавшей, деньги с ее карты были переведены на карту российского банка «Тинькофф».

Звонки с WhatsApp

Рушана рассказала Your.tj, вечером, 11 марта ей позвонили с помощью видеозвонка на WhatsApp. Номер был незнакомый и неместный. Мужчина сказал, что звонит из Казахстана и что его заинтересовало объявление на сайте Somon.tj.

Он сразу же согласился купить всю выставленную женщиной мебель и не стал даже торговаться.

По словам Рушаны, рядом с мужчиной находилась женщина, он представил ее как супругу, и они часто переговаривались. Они были хорошо осведомлены о географии Таджикистана, знали названия улиц в Худжанде, и по их разговору было видно, что они знакомы с местностью. Поочередно они называли таджикские банки и спрашивали картой какого из них она пользуется.

«Мужчина сказал, что его курьер придет завтра и заберет мебель. Я растерялась, так как думала они дадут мне время на разборку мебели. Параллельно во время разговора с ним, мне на телефон пришла смска, и он попросил, чтобы я назвала цифры, которые там указаны и что без этого кода, он не сможет перевести мне деньги.

Дело было вечером, я после работы была уставшая, от растерянности, даже не подумав, я назвала код. Почти сразу после этого я поняла, что совершила ошибку. Но было уже поздно. Позвонила в банк, карту сразу же заблокировали. Получается, они через мой номер телефона и код, который я продиктовала, получили доступ к моему мобильному кошельку и легко перевели деньги на свою карту», - рассказала Рушана.

Женщина с сожалением отмечает, что после публикации поста в Фейсбуке, многие стали обвинять ее саму и это обиднее всего.

«Я своим постом хотела предостеречь людей от мошенничества, ведь такое может случиться с каждым», - говорит она.

Пострадавшая не стала обращаться в правоохранительные органы, так как не верит, что мошенников поймают. Выяснила лишь, что номер с WhatsApp зарегистрирован в Уфе, но по факту, человек может находиться где угодно.

Таких случаев за последний месяц стало много. Мы насчитали около 30 человек: это те, кто в комментариях под постом писали, что подобное недавно случилось и с ними.

И схема мошенников в основном одинакова: он видит объявление на сайте бесплатных объявлений Somon.tj, звонит на WhatsApp продавца, который указан в объявлении и представившись покупателем, говорит, что хочет перевести деньги на мобильный кошелек или банковскую карту. После этого мошенник просит продиктовать ему, номер карты и код, который пришел в смс-сообщении.

Почему чаще через Dushanbe City и сайт Somon.tj?

По нашим наблюдениям, чаще всего с такой схемой мошенничества сталкиваются пользователи мобильного кошелька МДО «Dushanbe City» и сайта бесплатных объявлений Somon.tj.

На самом деле, ответ очень прост: сайт Somon.tj достаточно популярен в Таджикистане, и публикуя там свое объявление, продавец указывают номер мобильного телефона, на котором обычно зарегистрированы и мессенджеры, в том числе, и WhatsApp, на который в последних случаях звонили мошенники.

Что касается банковской карты Dushanbe City или мобильного кошелька DC Wallet, то ее частое упоминание связано с распространенностью этих карт среди населения страны.

«Пострадавшие есть и среди клиентов других МДО или банков, но так как у нас больше всего среди частных кредитных организаций держателей карт, выходит, что о нас упоминаний больше», - сообщили в МДО «Dushanbe City».

Судя по сообщению Нацбанка Таджикистана, в настоящее время по количеству выпущенных в оборот карт лидируют «Амонатбанк» - 51%, Dushanbe City (DC) – 23% и «Банк Эсхата» - 8%.

Три причины, способствующие мошенничеству

Банковские эксперты говорят о том, что количество держателей банковских карт увеличилось после закрытия в Таджикистане наиболее востребованных систем денежных переводов, в том числе, и «Золотой короны». На смену пришли мобильные кошельки и пластиковые карты, куда можно было оформить перевод из России.

«Количество карт увеличилось, но только культуры их использования нет. У простых людей просто не хватает знаний, чтоб уберечься от мошенников. Это первая причина», - отмечают эксперты.

Есть еще две причины, которые активизировался фишинг.

«У национальной платежной системы «Корти милли» до сих пор нет полноценной защиты - 3D (3 Domain Secure)-аутентификации, что является дополнительным уровнем безопасности для банковских карт. Это второе. А третье, идентификация мобильных кошельков можно пройти онлайн. И это кстати, тоже дает возможность для кражи банковских данных и соответственно денег», - поясняют эксперты.

Кстати, на держателей карт «Корти милли» приходится около 60% всех банковских карт в республике.

Самые распространенные мошеннические схемы

Схема №1 – она самая распространенная: покупатель хочет вам перевести деньги за товар и для этого требует у вас не только номер карты, но и другие данные карты, к примеру, смс с кодом, который был отправлен на ваш номер. Как только он получает этот код, с вашей карты исчезают имеющиеся на счету деньги. Эту схему может так же использовать якобы потенциальный арендатор.

Схема №2 – вы выиграли деньги. В социальных сетях, к примеру, вКонтакте разыгрываются призы или деньги. Организаторы призывают участников отмечаться в комментариях и участвовать в розыгрыше. Потом пишут сообщение участнику о том, что он выиграл деньги и просят дать номер карты, чтобы перевести ему деньги. Вслед за этим просят написать срок действия карты и код cvv, который указан на обороте карты и номер телефона. Потом просят продиктовать код, который пришел в смс.

Схема №3 – она чуть сложнее, но тоже уже встречалась. У вас есть только карта «Корти милли», у вас нет мобильного кошелька. Но когда-то где-то при собеседовании передавали копию своего паспорта. Дальше все просто, открывается на номер третьего лица мобильный кошелек, к которому привязывается ваша же карта, номер пришедший на телефон мошенник получает, представившись сотрудником сотового оператора. Деньги с вашей карты уходят при помощи мобильного кошелька.

Получить пропавшие деньги от вашего банка вы уже не сможете, поисками мошенников займутся только после того, как вы подадите заявление в правоохранительные органы.

Советы как уберечься от мошенников

1. Никогда и никому не называйте ни паролей, ни кодов доступа, ни кодов подтверждения, пришедших на мобильный телефон. Помните, для зачисления на ваш счет денег достаточно номера вашей карты.
2. Нельзя передавать третьим лицам pin code, cvv, cvv2 - code, срок обслуживания карты, ФИО держателя карты, секретные слова.
3. Не следует оставлять карту без присмотра, ведь мошенникам достаточно считанных секунд для копирования всей необходимой информации для перевода средств.
4. Не стоит передавать саму карту третьим лицам, включая родных и близких.
5. Если кража состоялась, следует немедленно обращаться в службу поддержки и заблокировать карту.
6. Мошенники могут поджидать вас и у банкомата. Каждый раз, подходя к терминалу, нужно осматривать его на наличие подозрительных предметов, которые выбиваются из общей структуры устройства.
7. ПИН-­код в банкомате или в магазине рекомендуется вводить, прикрывая цифры от посторонних глаз.
8. Не совершать покупки на сомнительных сайтах. Мошенники могут считать ваши данные при онлайн-оплате.

Как быстро заблокировать банковскую карту в Таджикистане. Список всех доступных вариантов - читайте здесь.